早期金融服务与老字号的多元需求01课件讲解.pptxVIP

授课教师：吕萍早期金融服务与老字号的多元需求职业教育民族文化传承与创新专业教学资源库中华老字号文化子库

01类型一：本地服务型老字号02类型二：加工制造型老字号03类型三：跨区域商贸流通型老字号

课前导入在现代金融实务与行业规范中，有一个极其重要的原则，叫做“KYC（KnowYourCustomer）”，也就是“了解你的客户”。如果你是一家银行的客户经理，面对不同行业的企业，你绝不能把同一种贷款贷给所有人。这就好比老中医看病，必须“对症下药”。今天我们进行一场角色扮演：假如你是清代“王牌客户经理”，面对业务主要涉及本地餐饮、加工制造、跨省贸易的三位截然不同的老字号掌柜，你该如何为他们匹配最合适的金融服务呢？

PART01类型一：本地服务型老字号

本地餐饮服务型老字号------北京全聚德收入：高频、小额、现金为王支出：日常采购、季节性屯货现金流特征核心痛点与金融需求核心痛点：每日闭店后清点任务繁重，铜钱沉重且碎银成色复杂，既耗费人力又存在安全风险。金融需求：急需解决“现金管理与日常结算”难题，实现资金的高效流转与安全保管。

匹配方案：本地钱庄01上门收现，零整兑换

派人上门收取铜钱，兑换成轻便的“庄票”，极大便利了日常采购结算。02短期小额透支

针对节日备货等资金缺口，提供随借随还的信用贷款，灵活高效。

PART02类型二：加工制造