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2025年保险产品销售与客户服务规范手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册适用于2025年全集团所有分支机构、线上平台及线下代理人，涵盖个人保险销售、企业年金规划及家庭资产配置全流程服务。“保险产品销售”指代理人或销售人员依据公司授权，向投保人或受益人推介符合其风险承受能力的保险产品并促成签约的行为；“客户服务”则指在销售全生命周期内，从需求挖掘、方案定制到理赔协助及售后关怀的标准化互动过程。

2025年版本的规范手册将正式实施，取代2023版，核心依据包括《保险法》、《个人信息保护法》及公司最新《合规经营指引》。所有销售人员必须持有有效执业证书，严禁“飞单