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零售客户隐私保护制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户隐私泄露风险，规范客户信息收集、存储、使用及传输等业务流程，保障客户合法权益，维护企业声誉与可持续发展，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下的客户信息处理全流程，包括但不限于客户注册、交易、售后、营销等环节。

第三条本制度下列术语含义：

（一）“客户信息专项管理”指公司针对零售客户个人信息的收集、存储、使用、传输、删除等全生命周期管理活动，包括合规审查、风险防控、技术保障及应急处置等。

（二）“专项风险”指因客户信息管理不当可能引发的法律责任、声誉损害或运营中断等潜在危害。

（三）“合规管理”指企业遵循相关法律法规及内部制度要求，确保客户信息处理合法、正当、必要的系统性管控活动。

第四条客户信息专项管理遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则，确保所有业务场景客户信息管理纳入制度约束；

（二）责任到人原则，明确各层级、各岗位管理职责；

（三）风险导向原则，优先防范重大及高频风险场景；

（四）持续改进原则，动态优化管理机制与技术手段。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司客户信息专项管理负总责，承担第一责任人职责；分管领导为直接责任人，统筹组织落实制度执行。