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2026年数字货币交易合规性及风险防控题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据中国人民银行发布的《数字人民币研发进展白皮书（2026年修订版）》，数字人民币（e-CNY）的运营模式属于？

A.去中心化模式

B.中心化模式

C.混合模式（中心化与去中心化结合）

D.联盟链模式

答案：B

解析：数字人民币是由中国人民银行发行的法定数字货币，采用中心化管理，与比特币等去中心化加密货币有本质区别。

2.在中国境内，个人通过境外平台进行数字货币交易，可能面临的主要法律风险是？

A.税务合规风险

B.资金跨境流动限制

C.信息披露不足

D.技术安全漏洞

答案：B

解析：中国对跨境数字货币交易有严格监管，个人违规交易可能违反《外汇管理条例》。

3.某加密货币交易平台在中国香港运营，但用户主要为内地投资者，该平台需遵守哪个地区的反洗钱（AML）规定？

A.中国内地《反洗钱法》

B.香港金融管理局（HKMA）的《打击洗钱及恐怖融资条例》

C.美国金融犯罪执法网络（FinCEN）规定

D.欧盟的MiCA框架

答案：B

解析：香港作为金融中心，其AML法规对境外平台的服务对象有管辖权。

4.以下哪种数字货币交易场景最容易触发“资金池”监管风险？

A.P2P点对点交易

B.交易所集中撮合交易

C.程序化交易