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银行电信诈骗应急预案

1适用范围与工作目标

1.1适用范围

本预案适用于本行所有营业网点、柜面渠道、自助设备、手机银行、网上银行、远程银行中心、直销银行等全业务条线，应对发生或可能发生的电信网络诈骗案件处置工作，覆盖虚假投资理财、冒充公检法、冒充客服退款、冒充单位领导/熟人、刷单返利、套路贷、“杀猪盘”“杀鱼盘”等所有类型电信诈骗，包括客户已经完成转账引发的资金损失求助、银行监测发现的正在发生的诈骗转账、公安机关发来的协查请求、因电信诈骗引发的本行声誉风险、操作风险事件等各类场景。

1.2工作目标

严格落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《银保监会关于银行业金融机构打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的通知》等监管要求，履行银行业金融机构反电诈主体责任，建立“快速响应、分级处置、多方联动、最大限度挽损”的应急机制，实现电信诈骗案件接报后10分钟内启动处置、涉案账户5分钟内完成查询止付，力争单笔案件资金挽损率不低于30%，杜绝因处置不及时引发的重大客户投诉和监管问责，有效防范声誉风险，保护客户资金安全和本行合法权益。

2组织架构与职责分工

2.1总行应急处置领导小组

成立总行级反电信诈骗应急处置领导小组，由总行行长担任组长，分管运营管理、风险管理、零售金融、科技开发的四位副行长担任副组长，成员包括运营管理部、风险管理部、合规部、科技部、网络金融部、零售金融部、公司金融部、办