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普惠金融风险控制与普惠服务制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠金融领域的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保普惠金融服务高质量、可持续发展，特制定本制度。本制度旨在通过系统性风险防控措施，强化合规管理意识，明确各层级、各部门职责，完善普惠金融业务全流程管控机制，防范操作风险、信用风险、市场风险及合规风险，保障公司资产安全、声誉良好及战略目标的实现。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各经营单位及全体员工。凡涉及普惠金融业务的场景，包括但不限于普惠信贷审批、普惠理财发行、普惠金融服务产品设计、普惠金融场景营销及客户服务管理等，均须严格执行本制度。具体适用范围涵盖普惠金融业务的各个环节，包括客户准入、授信审批、资金管理、风险监控、贷后管理、投诉处理及档案管理等。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“普惠金融专项管理”是指公司为防范普惠金融业务风险而建立的一整套管理体系，包括风险识别、评估、控制、预警、处置及持续改进机制，旨在确保业务合规、稳健运行。

（二）“普惠金融专项风险”是指因业务操作不规范、制度执行不到位、外部环境变化或不可抗力因素等导致的，可能对公司资产、声誉或战略目标构成威胁的风险事件，具体包括信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险及声誉风险等。

（三）“普惠金融合规”是指公司普惠金融业务活动严格遵守国家法律法规