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金融普惠金融服务制度

第一章总则

第一条为有效防控金融普惠服务领域的专项风险，规范业务操作流程，提升服务质量与效率，防范化解系统性、区域性风险隐患，根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，结合金融普惠服务业务特性，制定本制度。通过建立健全风险防控体系，明确管理职责，强化过程管控，确保公司金融普惠服务业务持续、健康、合规发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融普惠服务业务的全部环节，包括但不限于产品设计、客户准入、信贷审批、资金管理、贷后监控、风险处置等场景。所有涉及金融普惠服务的业务活动必须严格遵守本制度规定，确保业务操作的合法合规性。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指针对金融普惠服务领域特有的风险点，实施的全流程、全环节的风险识别、评估、预警、处置及持续改进的管理活动，涵盖业务操作、风险防控、合规审查等要素。

（二）“XX风险”是指金融普惠服务业务在开展过程中可能面临的信用风险、操作风险、市场风险、合规风险等，需根据风险性质、影响程度进行分类管理。

（三）“XX合规”是指金融普惠服务业务活动严格遵守国家法律法规、监管政策及公司内部规章制度的行为，确保业务操作在合法合规框架内进行。

（四）“XX服务对象”是指符合金融普惠服务条件的借款人、担保人及其他相关权益主体，其身份信息、资质条件