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零售业信用体系建设制度

第一章总则

第一条为有效防控零售业务领域信用风险，规范信用管理行为，提升企业风险管理能力，促进业务健康可持续发展，根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，结合零售业务特性，制定本制度。本制度旨在明确信用管理职责，完善信用风险防控体系，确保企业资产安全、业务合规及市场声誉。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务全流程，包括但不限于供应商管理、客户信用评估、促销活动信用审核、货款结算信用控制、内部担保信用管理及跨境业务信用管理等活动。任何参与零售业务的人员均须严格遵守本制度规定，确保信用管理要求落到实处。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）XX专项管理：指企业针对零售业务信用风险，建立的全流程、系统性管理机制，包括风险识别、评估、预警、处置及持续改进等环节。

（二）XX风险：指因信用管理不到位导致企业经济损失、法律纠纷或声誉受损的可能性，如供应商信用风险、客户违约风险、促销活动垫资风险等。

（三）XX合规：指企业信用管理活动符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，确保业务操作合法合规。

（四）XX信用评价：指企业对供应商、客户等交易对手方的信用状况进行综合评估，作为业务决策依据的系统性方法。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：信用管理须覆盖零售业务所有环节