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2026年保险公司人员管理风险自查报告

一、自查工作总体情况

为落实《银行业保险业从业人员行为管理指引》《保险代理人监管规定》及银保监会2025年印发的《保险机构人员合规管理专项整治工作方案》要求，切实防范人员管理领域系统性风险，我司于2026年3月15日至4月30日组织全辖机构开展人员管理风险全面自查。本次自查覆盖总公司人力资源部、合规部、营销管理部、理赔部、风控部5个核心部门，32家省级分公司、217家地市级中心支公司、892家县区级营销服务部，涉及正式员工12689人、个人保险代理人72456人、银保渠道合作客户经理11237人、中介渠道合作从业人员3562人，实现人员类别、机构层级、业务条线100%全覆盖。

自查工作采用“机构自查+总部抽查+交叉复核”三级模式：各机构对照《人员管理风险自查清单》12大类78项指标逐项排查，形成本级自查报告及问题台账；总公司组建12个专项督导组，对16家重点分公司开展现场抽查，抽查比例达50%；抽取不同区域4家分公司开展交叉复核，确保问题排查不遗漏、认定标准统一。本次自查累计调取人员档案91237份、劳动合同/代理合同83462份、绩效考核台账4267套、合规培训记录15239份、信访投诉及处罚案卷327份，共排查出人员管理领域风险问题6大类21项，涉及风险人员327人，潜在经济损失风险约1240万元，已完成立行立改问题12项，制定阶段性整改