2026年金融理财师个人理财规划案例真题汇编（含答案）.docxVIP

2026年金融理财师个人理财规划案例真题汇编（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题1分，共20分）

1.张先生35岁，已婚已育，年收入30万元，家庭年支出20万元，现有资产50万元，负债20万元。根据生命周期理论，其当前阶段的核心理财目标优先级应为（）

A.购房购车、子女教育、退休规划

B.退休规划、子女教育、购房购车

C.子女教育、购房购车、退休规划

D.购房购车、退休规划、子女教育

2.某客户风险承受能力评分为60分（满分100分），其最合适的资产配置组合是（）

A.权益类70%+固收类20%+现金类10%

B.权益类50%+固收类30%+现金类20%

C.权益类30%+固收类50%+现金类20%

D.权益类10%+固收类70%+现金类20%

3.关于分红险与万能险的收益差异，下列说法正确的是（）

A.分红险收益固定，万能险收益浮动

B.分红险收益浮动，万能险收益固定

C.两者收益均固定，无差异

D.两者收益均浮动，无差异

4.根据《资管新规》，理财产品不得承诺（）

A.保本保收益

B.浮动收益

C.最低收益

D.预期收益

5.李先生投资100万元，年化收益率8%，期限5年，