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2026年银行反洗钱工作计划

为全面贯彻《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等监管要求，严格落实人民银行、银保监会2026年反洗钱工作部署，持续提升我行反洗钱工作的合规性、有效性与智能化水平，切实防范洗钱及恐怖融资风险，结合我行2025年反洗钱工作短板与业务发展实际，制定本年度工作计划。

一、工作目标

2026年我行反洗钱工作总体目标为：监管零重大处罚、风险全流程覆盖、系统智能化升级、团队专业化提效。具体量化目标如下：

1.客户身份识别覆盖率达100%，存量客户身份信息完整度较2025年提升12个百分点，新开户客户身份信息准确率100%；

2.大额交易和可疑交易报告准确率提升至92%以上，可疑交易报告成案率较2025年提升15%，漏报、错报率控制在0.1%以内；

3.全年完成至少12个高风险业务领域的专项洗钱风险评估，高风险客户季度回访率100%，高风险业务整改完成率100%；

4.反洗钱系统可疑交易模型误报率降至30%以下，重点业务场景规则覆盖度达100%；

5.全行员工年度反洗钱培训覆盖率100%，一线岗位员工反洗钱考核通过率不低于95%；

6.全年监管检查发现问题数量较2025年下降30%，无100万元以上重大反洗钱行政处罚，无因反洗钱履职不到位引发的重大声誉风险事件。

二、重点工作任务

（一）强化客户身份全生命周期管理，夯实反洗钱