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银行联防联控监督机制管理办法

第一章总则

第一条制定目的

为构建“全员参与、全程覆盖、全域协同、风险共防”的内部风险防控体系，有效整合内部审计、纪检监察、合规管理、业务管理、安全保卫等条线监督资源，打通风险信息共享通道，形成监督合力，防范各类操作风险、道德风险、市场风险及案件风险，保障银行稳健运营，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行内部控制指引》《银行业从业人员职业操守和行为准则》等监管规定及本行相关制度，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本行总行各部门、各分支机构、各子公司及其全体从业人员（含正式员工、劳务派遣人员、外包服务人员、实习人员等）。涉及本行客户信息安全、反洗钱、案件防控等跨机构、跨行业的联防联控工作，参照本办法与外部单位签订专项合作协议执行。

第三条工作原则

1.统一领导，分级负责：联防联控监督工作在本行党委统一领导下开展，总行统筹机制建设、规则制定及跨区域、跨条线重大风险处置，各级机构主要负责人为辖内联防联控工作第一责任人，负责机制落地、日常管理及风险处置。

2.协同联动，信息共享：各监督条线、业务条线打破部门壁垒，明确责任边界，建立常态化信息互通、线索移送、联合排查、协同处置机制，实现监督资源高效配置。

3.预防为先，抓早抓小：以风险预警为核心，前移监督关口，通过日常排查、动态监测、数据分析及时识别苗头性、倾向性风险，做到早发现