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2026信用社自查报告(3篇)

第一篇

为全面落实银保监会《农村中小银行机构合规管理提升年行动方案》及省联社2026年度风险防控工作部署，XX县农村信用合作联社于2026年3月15日至4月20日组织开展全辖经营管理全流程合规自查工作，现将自查情况报告如下。

本次自查覆盖全辖12个营业网点，排查范围涵盖2024年1月至2026年2月的信贷业务、柜面业务、反洗钱、消费者权益保护、员工行为管理五大核心模块，共成立以联社理事长为组长，监事长、分管副主任为副组长，合规部、风险部、审计部、业务部、运营部负责人为成员的自查工作专班，制定《XX县联社2026年度合规自查实施方案》，明确17项一级排查标准、62项二级核查要点，建立网点自查、交叉互查、专班抽查三级排查机制，累计排查信贷档案12479份、柜面交易流水217.3万笔、反洗钱可疑交易报告128份、消费者投诉台账72笔、员工行为排查档案327份，共发现问题117个，其中立行立改类72个、限期整改类45个，未发现重大风险隐患。

从自查结果来看，五大模块均存在不同程度的合规漏洞：一是信贷业务“三查”制度落实不到位。贷前调查环节，12笔农户小额信用贷款的贷前调查报告遗漏借款人家庭成员收入核实内容，3笔经营性贷款未核实上下游交易合同真实性，1笔120万元个体工商户经营贷未查询借款人关联方征信，未发现借款人配偶名下3笔逾期贷款，目前该笔贷款已欠息12天