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2026年反洗钱专业能力测评题库与解答

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度，对客户身份进行识别的最低起始金额为（）。

A.人民币1万元或外币等值1000美元的一次性交易

B.人民币5万元或外币等值1万美元的一次性交易

C.人民币2万元或外币等值2000美元的跨境一次性交易

D.人民币20万元或外币等值5万美元的自然人客户账户开立业务

解答：参考答案B。依据2025年修订版《反洗钱法》第二十一条，金融机构应当识别客户身份的情形包括：为不在本机构开立账户的