高教社课件金融法第五版第10章.pptxVIP

;金融监管法;;;;;;;;;;“管风险、管法人、管内控、提高透明度”;;三、银行业监管措施;;;;;;三、保险业监管措施;;01;再保险业务必须经银保监会的批准;;;;政府监管;政府监管的主体;;;（一）信托业市场准入与退出制度;;;政府信托监管部门根据《信托公司管理办法》的规定，具体实施以下监督管理措施：

1.定期或者不定期对信托公司的经营活动进行检查。

2.对信托公司的董事、高级管理人员实行任职资格审查制度，对信托公司的信托从业人员实行信托业务资格管理制度。

3.根据履行职责的需要，可以与信托公司董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求信托公司董事、高级管理人员就信托公司的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

4.信托公司违反审慎经营规则的，银保监会责令限期改正

5.信托公司已经或者可能发生信用危机，严重影响受益人合法权益的，政府信托监管部门可以依法对该信托公司实行接管或者督促机构重组。

;信托公司应当建立以股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的组织架构，明确各自的职责划分，保证相互之间独立运行、有效制衡，形成科学高效的决策、激励与约束机制。

信托公司应当按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，形成健全的内部约束机制和监督机制。

信托公司应当按规定制订本公司的信托业务及其他业务规则，建立、健全本