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银行公司治理与业务管理存在问题的专项整改方案

为深入落实银保监会《银行保险机构公司治理准则》《商业银行内部控制指引》《商业银行互联网贷款管理暂行办法》等监管要求，切实破解我行公司治理虚化、业务管理粗放等突出问题，保障全行长期稳健经营，结合本次监管检查提示及2024年全行自我排查结果，制定本专项整改方案：

一、整改工作总体要求与排查底数

本次专项整改坚持“问题不遗漏、整改不手软、机制长效化”的原则，对排查发现的所有问题做到“责任不落实不放过、问题不整改不放过、整改不到位不放过”。整改目标分为两个阶段：短期目标为6个月内（2024年10月底前）完成全部排查问题清零，实现公司治理合规率100%，存量风险处置率达到85%以上；中长期目标为12个月内（2025年4月底前）建立健全公司治理与业务风险管控长效机制，实现主要业务领域风险管控全覆盖，全行不良贷款率控制在1.2%以内，关联交易合规率达到100%，房地产贷款集中度符合监管要求，普惠贷款数据真实性达标率100%。

本次专项排查共覆盖总行17个职能部门、全行12家地市级分行、87家县级支行，梳理范围为2019年1月1日至2024年3月31日期间所有公司治理事项及存续、发生业务，累计排查股权管理事项124项，董事会/监事会/高级管理层运作事项372项，关联交易421笔，各类授信业务12.7万笔、金额1.82万亿元，柜面业务操作事项214万笔，