2026年理财规划师职业技能等级认定（四级）理论知识试题.docxVIP

2026年理财规划师职业技能等级认定（四级）理论知识试题

（考试时长：150分钟满分：100分）

一、单项选择题（第1-30题，每题1分，共30分）

1.个人理财规划的第一步通常是（）。

A.了解客户财务状况与目标并收集信息

B.直接买产品

C.先贷款

D.更换工作

2.区分“必要支出”与“非必要支出”，属于（）。

A.预算与现金流管理

B.投资决策

C.保险承保

D.税务申报

3.应急资金的建议储备量一般为家庭月支出的（）。

A.3～6倍

B.0.5倍

C.30倍

D.无所谓

4.风险承受能力评估通常考虑客户的（）。

A.年龄、收入稳定、投资经验与心理

B.身高体重

C.学历文凭

D.兴趣爱好

5.一般把年化收益率募集期限灵活、流动性强的短期闲钱投向（）。

A.货币基金/活期理财

B.长期房产

C.五年定存

D.高杠杆期权

6.保险规划中的“家庭支柱”应优先配置（）。

A.定期寿险与意外险

B.宠物险

C.车险加购

D.旅游险多于

7.复利计息的含义是（）。

A.利息也计入本金再计息

B.利息不参与

C.只计单利

D.只算一次

8.衡量投资组合风险收益的常用指标是（）。

A.夏普比率

B.身高指数

C.体重指数

D.学数

9.一般而言，投资期限越长的资金，其投资标的可选择（）。

A.波动较大但长期回报潜力高的资产

B.只能存活期

C.只能现金