银行员工个人信贷资金违规流入房市.docx

银行员工个人信贷资金违规流入房市

一、典型案例基本情况

2024年3月，某国有商业银行省级分行合规部在日常贷后资金流向监测中，发现辖内A市支行3笔合计187万元个人经营贷款资金存在异常流向：2024年2月26日，借款人刘某（个体工商户，经营家居建材零售店）申请的100万元经营贷款受托支付至交易对手王某账户后，当日分3笔转入王某名下另一张银行卡，次日全额转入刘某配偶张某的证券账户，2月28日从证券账户转出98万元至张某建设银行账户，最终直接转入A市某房地产开发企业预售资金监管账户，用于支付刘某家庭购买的改善型住房首付；2024年2月28日，借款人李某（A市某国企行政人员）申请的30万元消费贷款到