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2026年基金销售资格基金销售技巧试题及分析

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

在基金销售流程中，客户经理进行首次电话约访的主要目的是什么？

A.立即向客户推荐具体的基金产品，并促成交易

B.与客户建立初步联系，了解客户基本需求，并约定面谈时间

C.直接获取客户的详细财务状况和投资目标

D.向客户发送大量产品宣传资料，让其自行选择

答案：B

解析：首次电话约访是销售流程的起点，其核心目的并非直接销售，而是建立初步信任、筛选潜在客户、了解大致需求，并成功邀约客户进行更深入的面谈。选项A和D属于急于求成的错误做法，容易引起客户反感。选项C涉及客户隐私，在初次电话沟通中直接询