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高净值人士家族办公室服务需求调查报告

一、调查背景与方法

1、调查背景

高净值人士家族办公室服务需求的升温，直接对应着家庭财富管理复杂度的提高。家族办公室指专为超高净值家庭提供投资管理、财富规划、税务筹划、家族治理与传承等综合服务的专业机构或内部团队。截至2025年三季度，全国可投资资产超过1000万元的高净值家庭数量约312万户，同比增长5.4%（来源：行业协会公开数据）。与此同时，全国家族办公室服务机构数量约4800家，年新增约350家，但注销或退出约120家（来源：第三方调研机构）。这一进一出说明行业仍处在扩张与洗牌并存的阶段。高净值家庭中实际设立或使用家族办公室的比例约7.6%，远低于北美市场约21%的水平（来源：第三方调研机构）。调查还显示，2025年前三季度居民人均可支配收入实际增长5.1%（来源：国家统计局口径），财富存量的增长并不会自动带来家族办公室渗透率的同步提升。需求端的核心变化不在“有没有钱”，而在“家庭结构是否复杂、资产是否跨区域、代际交接是否临近”。

操作建议：先核对自己所服务客户的可投资资产中位数与本次样本是否接近，再决定引用本次结论做业务判断，注意本次调查对可投资资产1000万元以下客群的代表性有限。先区分客户是投资管理需求还是治理传承需求，再匹配相应产品模块，注意不要用同一种服务方案覆盖不同家庭生命周期。

2、调查设计与样本结构

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