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个人投资纪律计划与资产配置情景核验工作册

这本工作册把个人投资计划书与资产配置方案合并为一份可执行、可复核的投资政策书。先写用途和承受上限，再看组合可能怎样亏损，最后决定是否需要交易。目标是把决策依据写清楚，而不是寻找一组适用于所有人的比例。

全册为虚构教学案例，不对应任何人的财富、收入或持仓。金额单位为人民币元；只讨论现金、债券类和股票类的功能，不指定证券、基金或账户。所有权重、费率、阈值和回报均是练习输入，不是行业标准、产品建议或收益承诺。

一先读结论和使用顺序

本册要回答的问题

本例的核验结果

持有什么以及为什么

初始10万元按功能分为三类

三种情景是否相同

期末分