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2026年银行业合规管理知识点巩固习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共20分）

1.银行业金融机构的合规风险管理组织架构中，通常负责制定本机构合规风险管理政策、基本制度，并监督、检查、评价合规风险管理状况的是？

A.监管机构

B.内部审计部门

C.合规管理部门

D.高级管理层

2.根据我国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？

A.建立客户身份识别制度

B.对大额交易和可疑交易进行报告

C.建立客户信息保密制度

D.对客户进行反洗钱知识培训

3.在客户尽职调查过程中，对于未获得充分信息、无法合理怀疑的客户，金融机构应采取的措施是？

A.终止与该客户的业务关系

B.将其列入高风险客户名单

C.采取合理的措施补充客户信息

D.拒绝任何形式的业务申请

4.金融机构在处理客户投诉时，应遵循的首要原则是？

A.经济效益最大化原则

B.合法合规原则

C.追求社会效益最大化原则

D.保密原则

5.下列哪项行为不属于洗钱活动中常见的“资金剥离”手段？