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证券公司全面风险管理规范2025版

第一章总则

第一条为进一步健全证券公司全面风险管理体系，强化风险防控的前瞻性、精准性与有效性，维护证券行业稳定运行，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规与监管规定，制定本规范。

第二条本规范适用于在中华人民共和国境内依法设立的证券公司。证券公司子公司、证券投资咨询机构、证券评级机构等证券行业机构参照执行。

第三条证券公司全面风险管理是指公司董事会、监事会、高级管理人员及全体员工共同参与，对公司经营活动中面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、信息技术风险、合规风险、洗钱风险、气候相关金融风险等各类风险进行准确识别、审慎计量、持续监测、有效处置的全流程、全覆盖管理活动，需实现风险管理与业务发展同规划、同部署、同考核、同问责。

第四条证券公司全面风险管理应当遵循以下原则：

（一）全覆盖原则。风险管理应当覆盖公司所有业务条线、分支机构、子公司及各层级岗位，贯穿决策、执行、监督、反馈全流程，不留风险空白地带。

（二）审慎性原则。风险管理应当优先于业务发展，风险计量与评估应当充分考虑极端场景下的潜在损失，风险管理措施应当具备足够的缓冲空间，避免过度承担风险。

（三）匹配性原则。风险管理体系的复杂程度、资源投入应当与公司资产规模、业务结构、风险特征及战略