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反洗钱客户身份识别专题培训测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，总计40分，每题只有1个正确选项）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构开展客户身份识别工作应当遵循的核心原则是（）

A.收益优先原则

B.风险为本原则

C.效率优先原则

D.豁免为主原则

2.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（人民银行令〔2022〕第1号）要求，金融机构开展客户身份识别的核心“三要素”不包括以下哪项内容（）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的全部家族成员社会关系

D.了解实际控