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反洗钱客户尽职调查测试试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分。每题只有1个正确答案，多选、错选均不得分）

1.根据2024年正式实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，以下简称1号令）及2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构开展客户尽职调查的核心首要目标是（）

A.提高临柜业务办理效率，缩短客户等待时长

B.全面评估客户洗钱、恐怖融资风险水平，从源头防范非法资金流动，阻断违法犯罪活动通道

C.完成人民银行下达的年度反洗钱考核指标，避免监管处罚

D.完善内部客户数据库建设，支