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反洗钱客户尽职调查测试试题(附答案)

一、单项选择题（共18题，每题5分，合计90分。每题只有1个正确选项，选错、不选均不得分）

1.依据2024年现行生效的《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会2022年第1号令，以下简称1号令），金融机构开展客户尽职调查的首要法定核心目标是：

A.完成监管部门下达的合规考核指标，规避行政处罚风险

B.有效识别客户真实身份，评估客户及业务的洗钱恐怖融资风险，预防洗钱及相关违法活动

C.减少业务办理环节耗时，全面提升客户服务体验与市场竞争力

D.建立完整客户信息数据库，为