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反洗钱法规中的客户身份识别与尽职调查试题及答案

一、单项选择题（下列每题的备选项中，只有1个最符合题意，请将正确选项的序号填在题干后的括号内）

1.按照2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构开展客户尽职调查的核心首要原则是（）

A.风险为本B.合规为本C.效益优先D.全面覆盖

答案：A

解析：2024年修订的《反洗钱法》第三条明确将“风险为本”列为反洗钱工作四大核心原则之一，要求金融机构根据客户、业务、交易的实际风险等级差异化配置尽职调查资源，对高风险环节强化识别强度，对低风险场景可在满足监管底线要求的前提下简化流程，完全符合FATF（金融行动特别工作组）最