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反洗钱客户身份识别与尽职调查试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分。下列每题给出的选项中，只有1个最符合题意的答案）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构开展反洗钱客户身份识别与尽职调查的核心原则是（）

A.效率优先原则

B.风险为本原则

C.成本可控原则

D.服务便利原则

答案：B。解析：2023版《反洗钱法》明确将风险为本作为反洗钱工作的核心原则，要求金融机构根据客户、业务、行业、地域的风险等级匹配差异化的尽职调查措施，在有效防控洗钱风险的前提下平衡服务效率，其余三个选项均不属于法定的反洗钱核心原则。

2.按照《金融机构客户身份识别和