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2026年证券反洗钱测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分）

1.根据2025年中国人民银行联合中国证监会修订发布的《证券期货业反洗钱和反恐怖融资管理办法》，证券公司对非自然人客户开展受益所有人穿透识别时，若非上市非自然人客户不存在持股比例超过（）的自然人主体，应当将能够实际支配客户决策、享有最终收益的全部高管人员、实际控制人纳入受益所有人识别范围，不得因持股比例不足豁免识别义务。

A.10%B.25%C.30%D.50%

2.按照2024年修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，证券公司发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当履行大额交易报告义务。

A.5B.20C.50D.100

3.证券公司在开展科创板做市商业务过程中，对做市专用交易账户的资金监测应当覆盖特殊业务场景风险，对于做市账户单日反向交易累计偏离同期市场加权平均价格超过（）且无合理商业理由的交易，应当纳入可疑交易排查范围。

A.5%B.10%C.20%D.30%

4.根据中国人民银行2025年更新的《金融机构反洗钱风险评级操作指引》，证券公司未按要求在规定时限内完成涉恐融资人员、涉黑名单主体的交易管控，且造成风险资金跨机构划转的，