银行身份识别知识试题及答案.docxVIP

银行身份识别知识试题及答案.docx

银行身份识别知识试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题只有1个正确选项）

1.根据2023年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第3号）规定，金融机构为自然人客户办理业务建立业务关系时，登记的客户身份基本信息不包含以下哪一项？

A.姓名、性别、国籍

B.职业、住所地或工作单位地址、联系方式

C.身份证件种类、号码、有效期限

D.婚姻状况、家庭成员详细信息

答案：D

解析：根据人民银行3号令明确要求，自然人客户的身份基本信息仅覆盖与风险识别直接相关的核心要素，婚姻状况、家庭成员非必要信息不属于强制登记范畴，金融机构不得违规要求客户提供与业务无关的隐私资料，避免过度采集信息引发的数据泄露风险。

2.金融机构对非自然人客户登记身份基本信息时，以下哪一项不属于法定强制采集内容？

A.客户名称、经营范围、统一社会信用代码

B.控股股东、实际控制人、法定代表人的身份信息

C.客户经营场所产权证明的全部历史交易记录

D.客户的注册资本、受益所有人信息

答案：C

解析：非自然人客户身份采集范围限定在主体合法性、控制权结构、经营关联的核心要素，经营场所产权证明的历史交易记录不属于客户身份识别的法定要求，金融机构仅需核实经营场所的实际关联性即可，不得随意扩大采集范围增加客户办事成本。