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理财经理2025年9月工作总结

一、本月工作概述

9月是季末考核的关键月份，本人围绕稳规模、提中收、优结构三条主线开展工作，重点抓季末AUM冲刺、存款利率下行背景下的资产再配置、以及贵宾客户的分层经营。全月新增AUM1,860万元，月末管理资产余额4.62亿元，完成月度目标的112.7%；实现中间业务收入38.6万元，完成月度目标的110.3%；新增有效客户26户，其中贵宾及以上客户9户。整体进度超出预期，但客户结构中的权益类配置比例仍然偏低，是下月需要重点突破的方向。

从市场环境看，9月银行定期存款利率延续小幅下跌趋势，3年期与5年期利率倒挂显著，3年期大额存单利率逆势上涨5.93BP，部分城商行3年期大额存单利率较国有大行高出约30BP，存款产品之间的比价竞争明显加剧。与此同时，理财市场规模继续扩张，截至2025年三季度末全市场理财存续规模32.13万亿元，同比增加9.42%，存续产品4.39万只，同比增加10.01%，理财公司产品占全市场比重达91.13%；三季度规模较年初增加2.17万亿元，环比增长4.76%，固定收益类产品占比97.14%，混合类占比2.58%。这一格局对本月的客户沟通形成两方面影响：一方面存款到期客户的再配置需求集中释放，为理财与保险销售提供了窗口；另一方面客户对净值波动的敏感度上升，对产品的解释成本明显增加。

二、核心指标完成情况

本月核心指标整体