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银行代理服务项目可行性研究报告（范本）

适用范围：银行分支机构或法人机构申请新增代理服务项目（代理销售保险、基金、理财、贵金属、国债，以及代收代付、政务缴费等）的立项论证、上级行审批与属地监管沟通。

使用方式：表内“XX”“［］”为待填项，按项目实际替换；业务范围按需勾选，无关章节可整节删去。方括号中的文号、日期须与本院现行制度核对后定稿。

口径提示：2025年10月1日起《商业银行代理销售业务管理办法》施行，原《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号）等已废止。凡涉及代销业务的签约层级、渠道范围、适当性评估、宣传声明语，一律按新办法执行，不得沿用旧稿口径。

1.总论

1.1项目概况

项目要素

填写内容

填写要点

项目名称

XX银行XX分行XX代理服务项目

名称须体现业务类型，避免笼统写“中间业务拓展项目”，否则审批时难以界定许可范围。

申报单位

XX银行XX分行（法人机构／一级分支机构）

注明层级。代销业务由总行集中统一管理，分支行不得自行与合作机构签约。

业务类型

代销类／代收代付类／承销类（可多选）

代销类须先确认本行是否已持有对应业务资格；代收代付类主要受支付结算与个人信息保护规则约束。

合作机构

XX保险公司／XX基金管理人／XX理财公司

须为国务院金融监督管理机构依法监管并持金融牌照的金融机构，且已列入总行合作机构名单。

实施范