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银行网点攻坚克难问题清单及整改措施

版本号：V1.0

网点管理部

2026年10月29日

目录

TOC\h\o2-421332一、编制说明 1

20683二、责任落实方面 1

16241三、制度执行方面 2

23563四、员工行为管理方面 2

13191五、案件防控机制方面 3

12393六、合规文化建设方面 3

20021七、销售适当性与消费者权益保护方面 4

7212八、投诉治理与监督问责方面 4

20004九、整改推进机制与保障措施 5

网点攻坚克难问题清单 2026版

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银行网点攻坚克难问题清单及整改措施（2026版）

一、编制说明

本清单聚焦网点攻坚克难中的风险合规与内控领域，作为网点自查整改台账使用。编制依据包括监管对银行业金融机构内控管理、柜面业务操作风险防控、销售适当性管理与消费者权益保护的持续要求，以及2026年以来同业在案件防控、合规文化建设、投诉溯源治理方面的实践做法。问题来源主要为三类：一是疑点数据监测核查发现的违规问题；二是员工异常行为排查通报中的典型问题；三是监管提示问题与常见法律风险。清单共梳理20项问题，按责任落实、制度执行、员工行为、案防机制、合规文化、销售适当性、投诉治理、监督问责八个方面归类。

整改遵循三条原则。一是责任到人，参照