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理财经理7月份工作计划

一、计划概述与目标设定

7月是下半年开局之月，也是零售财富管理业务承上启下的关键节点。本月工作围绕扩客群、提资产、稳配置、控风险四条主线展开，以网点下达的月度任务为基准，将个人目标拆解为可量化的指标与可跟踪的周度动作。考核口径上，零售财富管理以管理客户资产规模（AUM）为核心衡量指标，同时兼顾新增客户数、产品销售中收与客户满意度，避免单纯追求销量而忽视客户资产结构的健康度。

本月个人目标设定为：新增有效客户不少于18户，其中金融资产5万元以上客户不少于6户；个人名下AUM净增800万元，月末余额达到1.15亿元；财富类产品（理财、基金、保险）销售中收完成月度任务的105%；客户投诉零发生，销售双录合规率100%。目标设定遵循跳一跳够得着的原则，既对齐网点季度考核节奏，也为8月蓄客留出余量。

表17月个人核心指标目标

指标

上月实际

7月目标

目标增幅

权重

名下AUM余额（万元）

10700

11500

+7.5%

35%

新增有效客户（户）

14

18

+28.6%

20%

5万元以上新客（户）

5

6

+20.0%

10%

财富类产品中收（万元）

21.5

22.6

+5.1%

25%

客户满意度（分）

92

93

+1.1%

10%

二、客户拓展与新增获客

新增获客是本月的第一优先级。7月网点周边两个社区进入暑期返乡与家庭理财咨询高峰，代发工资企