《短期周转贷款调查报告》.doc

关于****有限公司申请办理小企业短期周转贷款**万元的调查报告 基本情况 ****有限公司位于 ，占地面 平方米，建筑面积 平方米；成立于 年 月，公司经营性质为有限责任公司，规模为小型企业，公司法定代表人，企业法人营业执照注册号： ，注册资本 万元，其中 出资 万元，占注册资本的 %； 以实物（土地、房产、设备）出资 万元，占注册资本 %； 出资 万元，占注册资本 %。职工人数 人，其中工程技术人员 人。公司经营模式是独立经营，自负盈亏，公司南邻京沪高速公路，西靠发展大道，交通便利。 该公司现有两大生产车间，共有三条生产线，分别为 ，设计生产能力年产 。产品广泛用于 等行业，发展前景广阔。 该公司注重质量管理，“质量第一、永远第一”，是该公司质量管理的理念。公司设有产品质量检测中心，配备有化学元素分析仪、涡流探伤仪、金属材料万能试验机等试验设备。从原料的进厂到生产车间领用到产品的生产过程以及产品完工入库各个环节进行严格的检测，有效保证了产品的质量。对全体员工进行质量教育，全员参与质量管理，在生产过程中根据生产工艺的要求，对每一个生产环节制定操作标准，并制定详细的奖罚制度。公司先后分别通过了ISO9001质量管理体系、ISO14000环境体系、ISO18000安全体系认证。 二、经营者素质 该公司法定代表人 同志，汉族，出生于是 年 月，中共党员，山东工商管理学院研究生，高级工程师职称。曾先后任 ， 年任 有限公司董事长兼总经理至今。该同志为新泰市第十六届、山东省第十一届人大代表，该同志学识水平高，善于思考，经营意识、管理能力较强，具有一定的开拓精神。该公司在以吴元峰同志为核心的集体领导下,坚持以质量第一，效益第一为宗旨，从而为企业的健康发展奠定了坚实的基础。 三、财务状况 ****有限公司向我行提供了近三年及当期的会计报表，报表未经审计，经调查了解，并与企业法定代表人及财务负责人座谈，其提供的财务报表基本属实。 １、近三年资产规模及偿债能力情况 单位：万元 项目 2005年 2006年 2007年 2008年11月 行业平均值 资产总额 3340 9962 14463 27670 流动资产 1309 3437 5493 12137 固定资产 1544 5985 7626 14343 负债总额 340 6493 7176 16423 流动负债 340 1493 2176 6423 所有者权益 3000 3469 7287 11247 实收资本 3000 3000 6000 6000 该公司资产规模逐年增长，截止2007年12月末资产总额14463万元，较上年末增加4501万元，增幅达45.18%，流动资产5493万元，较上年末增加2056万元，增幅达59.82%，负债总额7626万元，较上年末增加683万元，增幅达10.54%，流动负债2176万元，较上年末增加683万元，增幅达45.75%，所有者权益7287万元，较上年末增加3818万元，增幅达110.06%。 对该企业2008年11月份财务报表主要项目进行了认真审查，情况如下： （1）、货币资金1693万元，较年初213万元增加1480万元，主要是企业银行存款及现金。 （2）、应收账款1550万元，较年初的887万元，增加663万元，主要是兖州集团大陆机械有限公司120万元，宁夏西北煤矿机械制造有限公司210万元，铜陵天齐蓝天有限公司100万元，沈阳山普托车制造公司115万元，中国重汽集团济南高用车有限公司116万元。 （3）、其他应收款1887万元，较年初的291万元，增加1596万元，主要债务人为新泰市开发区管委会960万元。 （4）、预付帐款3036万元，较年初的1394万元，增长1642万元，由于企业原材料带钢市场价格变化较大，根据原材料市场行情预测，系预付购买原材料款项。 （5）、存货3032万元，较年初的2331万元，增长701万元，主要是企业购进原材料1950吨，库存结构较为合理。 （6）、固定资产原值13996万元，较年初7534万元，增加6462万元，主要是企业投资购买机器设备、新建仓库所致。 （7）、在建工程1767万元，较年初777万元，增加990万元，系企业正在建设的房屋尚未入账。 （8）、短期借款1800万元，系企业在我行房地产抵押贷款。 （9）、应付账款1652万元较年初144万元，增加1508万元，系企业尚未支付的货款。 （10）、其他应付款2237万元，较年初1263万元，增加974万元，主要是企业风险抵押金及设备质保金。 （9）、长期应付款10000万元，系企业借山东泰丰矿业集团有限公司6000万元，山东鲁能泰山电缆股份有限公司4000万元款项。 （10）资本公积930