证券冲刺第4章课件.pptVIP

例题．理财顾问服务具有( )的特点。 A．顾问性 B．专业性 C．综合性 D．长期性 答案：ABCD 第三节 证券经纪业务的营销管理 第三节 证券经纪业务的营销管理 2．证券经纪业务营销人员的服务——售前、售中、售后服务 3．证券公司客户服务的方式。 （多选题） (1)电话服务中心 (2)邮寄服务 (3)自动传真、电子信箱与手机短信服务。 (4)“一对一”专人服务。 (5)互联网的应用。 (6)媒体和宣传手册的应用 (7)讲座、推介会和座谈会——面对面交流的机会。 第三节 证券经纪业务的营销管理 4．客户投诉管理。 (1)客户投诉的目的和原因。（根据常识理解记忆） (2)客户投诉的分类（有效投诉和无效投诉、注意区分两类不同投诉） ①有效投诉——由于证券公司及其营销人员的原因，导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务不满而引起的客户投诉，证券公司或证券公司营销人员负有一定的责任。 ②无效投诉——由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。 第三节 证券经纪业务的营销管理 三、证券经纪业务营销的监督管理 (一)证券公司开展经纪人制度的管理规定（根据常识理解记忆、注意细节知识点） 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。 (二)对证券经纪人及证券经纪业务营销人员的监督管理 1．证券经纪人的定义。理解 2．证券经纪人的执业范围。（根据常识理解记忆、注意细节知识点） 第三节 证券经纪业务的营销管理 3．证券经纪人及证券营销人员的禁止性行为。（根据常识理解记忆、注意细节知识点） 13项禁止行为、根据常识理解记忆即可 例题．证券营业部负责人强制离岗期间，证券公司应当对证券营业部进行现场稽核，稽核的内容包括( )。 A．有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托 B．有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规速效及担保 C．有无向客户承诺收益、有无超范围经营 D．有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故 答案：ABCD 第三节 证券经纪业务的营销管理 第四节 证券经纪业务的风险防范 一、证券经纪业务主要风险 　 (一)合规风险（难点） 包括16大点，学员可根据教材和常识进行记忆和掌握。 (二)管理风险（难点：主要容易和合规风险混淆） 主要有下列情形： 1．在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等。 2．违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易。 3．侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。 第四节 证券经纪业务的风险防范 4．误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。 5．为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖。 6．私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券。 7．提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易。 8．从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等 (三)技术风险（考点、较为简单） 技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。 例题．下列情形会导致证券经纪业务管理风险的有()。 A．客户开户时审核证件、资料不严 B．侵占客户合法权益 c．证券公司工作人员承诺证券买卖收益 D．提供虚假信息 答案：ABCD 第四节 证券经纪业务的风险防范 第四节 证券经纪业务的风险防范 二、证券经纪业务风险的防范（重点、理解、多选题） (一)合规风险的防范 增强法制观念、建立健全各项规章制度、加强业务管理和各业务环节的控制，强化岗位制约和监督，作到遵章守纪、规范操作。 (二)管理风险的防范 防范管理风险的重点是防止员工违规操作或失误而导致开户、取款及交易等业务差错 第四节 证券经纪业务的风险防范 加强业务营销管理、严格执行业务操作规程、建立营销和账户管理操作信息管理系统、加强员工培训、建立客户投诉处理及责任追究机制、建立业务检查稽核制度。 (三)技术风险的防范 技术风险的防范应从交易场所、信息系统的条件、数量和质量等几个方面着手。 第五节 证券经纪业务的监管和法律责任 一、证券经纪业务监管的一般要求（2010年4月：《关于加强证券经纪业务管理的规定》 ） 新增加知识内容，注意细节知识的记忆和考察。 1、建立健全证券经纪业务管理制度 2、应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力