银行个人理财业务经营管理的情况与经验.pptVIP

预览 预览 理财业务背景介绍 理财业务背景介绍 个人理财业务依目的可分为两个层次: 1. 生活理财 – 人们在养老, 子女教育, 购房, 医疗, 结婚和大件贵重商品消费等生活必须消费方面所进行的财务规划和管理, 属初级的理财服务. 2. 投资理财 – 为实现创业, 投资保值或资产增值而进行的组合投资, 属于较高层次的财富管理. 理财业务背景介绍 理财业务背景介绍 理财业务背景介绍 商业银行个人理财业务市场调查与分析 商业银行个人理财业务市场调查与分析 商业银行个人理财业务市场调查与分析 商业银行个人理财业务市场调查与分析 理财业务是银行零售业务发展的重点 理财业务是银行零售业务发展的重点 理财业务是银行零售业务发展的重点 理财业务是银行零售业务发展的重点 商业银行发展个人理财业务的对策 商业银行发展个人理财业务的对策 商业银行发展个人理财业务的对策 商业银行发展个人理财业务的对策 商业银行发展个人理财业务的对策 商业银行发展个人理财业务的对策 我们是一家香港注册的银行 成就与奖励 全球网络 主要业务范围 批发与零售银行业务 - 包括企业银行，个人银行，投资银行，财务管理, 私人银行等 电子化业务 – 公司和个人的网上电子银行服务 Cyberbanking 专业性服务 -- 保险，信托，证券，信用卡发行和清算, 公司秘书和商业服务等 中国业务 – 公司客户的本外币存款、汇款、结算，企业融资, 银团贷款，贸易融资, 住房/商业按揭贷款，房地产贷款; 本地居民的外币存款、汇款、投资理财业务, 境外个人的本外币住房按揭贷款, 消费贷款等。 东亚银行个人理财业务之发展 东亚银行的个人理财业务 – 至尊理财户口 东亚银行的个人理财业务 – 显卓理财服务 东亚银行的个人理财业务 – 私人银行服务 谢 谢 ! 1. 1999年推出至尊理财户口, 提供一站式的个性化服务. 2. 2002年创建个人理财业务品牌 – 显卓理财SupremeGold 3. 2003年始推行“分行更新计划”，建立显卓理财中心, 配备专业的个人理财经理, 为客户提供一对一, 全方位的理财服务。 4. 2005年成立财务管理处, 正式为高端客户推出更为尊贵的私人银行服务。 至尊理财户口 (荣获九九年Asian Banking Awards 大獎) -- 其特点包括: 1. 综合户口服务 / 月结单 2. 个人银行服务专线 3. 24小时电子理财 4. 自助银行服务 5. 全球提款便利 6. 弹性免退票 / 自动转帐保障 7. 自动拨款增息8. 多项尊贵优惠 显卓理财服务 -- 贵宾级财富管理服务, 除享有至尊理财户口的服务外, 还有 1. 舒适的理财中心尽享贵宾式的款待和礼遇2. 预先批核东亚东亚银行白金卡3. 显卓理财卡 4. 卓越投资服务 5. 增值库 6. 专享理财优势 「承诺一直用心, 令你财富增值」 私人银行服务 -- 仅为备受尊崇的客户而設 度身订造理财方案, 唯少数人专享 专业财富管理, 至可信赖 切合个人喜好,?灵活优势尽显 强大商业支援,??业务发展更成功 匠心筹划, 保障挚爱及未来  * * 理财业务是银行零售业务发展的重点 Part III 理财业务背景介绍 Part I 商业银行个人理财业务市场调查与分析 Part II 商业银行发展个人理财业务的对策 Part IV 东亚银行及个人理财业务介绍 Part V Part I 理财业务背景介绍 个人理财业务，又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。 国际上成熟的理财服务是指：银行利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。 　　近年来，在国内居民收入不断提高，金融产品日益丰富，个人理财市场需求日渐突显的情况下，国内各商业银行纷纷推出了形式多样的个人理财服务和专有品牌，与外资银行一并共同繁荣国内理财市场。 中资银行理财品牌： 招行金葵花理财, 光大阳光理财, 民生非凡理财 交行交银理财, 广发真情理财…… 外资银行理财品牌： 东亚显卓理财, 花旗CITIGOLD, 荷银梵高理财, 汇丰卓越理财, 渣打优先理财 …… Part II 商业银行个人理财业务市场调查与分析 理财市场随着国民财富的持续增长和社会福利制度的变革而不断扩大，据麦肯锡公司的一份调查资料显示，预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%--20%的速度突飞猛进。 1.我国居民的收入及资产状况 ①金融