销售退款操作规范.docVIP

销售退款操作规范 第一条 为了明确在销售过程中退客户房款的操作，特制定本规范。 第一章 销售退款审批程序 第二条 在销售过程中，如遇客户要求退房，首先需经过审批程序。具体执行程序如下： 1签署《预订单》但未签署《商品房买卖合同》的：由销售中心负责主办，程序如下： (仅支付小订的：先由客户提出书面申请，经销售中心审批和财务部审核后，在销售中心办理退房款手续。 (支付了定金的：由客户提出书面申请，经销售中心审批和财务部审核，并由项目部审批后，在销售中心办理退房款手续。 2签署《商品房买卖合同》但未进行预售登记的：由销售中心负责主办，程序如下： 首先由客户提出书面申请，经销售中心、财务部、项目部审批，报主管副总经理审批签字后，在销售中心办理退房款手续。 3签署《商品房买卖合同》并已进行了预售登记的：由客户服务中心负责主办，程序如下： 先由客户提出书面申请，客户服务中心、财务部和项目部审批，报主管副总经理审批签字后，在客户服务中心办理退房款手续。 第三条 客户退房款的审批应包含以下附件： 1客户要求退房的书面申请，包括已交房款的流转说明及本人身份证（开户用）； 2主办部门填制的客户退房款审批单； 3终止购房合同协议书（草案）； 4原签署的《商品房买卖合同》及补充协议、发票（收据）； 第三章 销售退房付款程序 第四条 在办理销售退房付款时（仅适用于签署《商品房买卖合同》、进行了合同预售登记的客户且退房审批已获通过）分为一次性付款、工程期付款方式和商业贷款、公积金、组合贷款付款方式两种分别处理。 第五条 客户原采用一次性付款、工程期付款方式时：客服人员应与客户签署《终止购房合同协议书》，并同时收回客户《商品房买卖合同》正本；客服人员将收集完整的4本买卖合同（包括财务部留存的合同在内），交由登记人员进行合同注销登记；登记人员应在《终止购房合同协议书》约定的时间内完成合同注销登记。 第六条 客服人员通知财务人员可以退款时，将客户身份证原件、合同变更审批单、客户退房申请及《终止购房合同协议书》、合同付款审批单、发票（或收据）提交财务部， 财务部按如下程序退款： 1．会计对以下文件进行验证： 1）客户身份证，验证客户身份， 2）付款依据（合同变更审批单、客户退房申请及《终止购房合同协议书》、合同付款审批单、发票）， 3）确认合同已经注销， 4）核对台账、明细账与客户退房手续的描述相一致。 2．会计收回发票，登记台账。 3．会计填制支出凭单、填制记账凭证， 4．财务经理审核以上记帐凭证和原始凭证并在支出凭单上签字后， 5．出纳根据审核后的记帐凭证和原始凭证，分如下情况办理： 退客户现金的（原收到现金），出纳于一周内以客户身份证开立存折，按照确认后金额将款项转入客户存折， 退客户支票的（原收到支票），出纳开出支票， 6．出纳告知该客户的销售代表通知客户前来办理退款手续。 7．客户办理退款手续时，须由销售代表或客服人员陪同客户办理结算，财务人员不得单独接待客户。 8．客户到财务部领取存折（或支票），出纳应将存折（或支票）退还客户本人，由客户在支出凭单上签字的同时出具收款收据，留身份证复印件；由出纳登记银行、现金日记账。 第八条 客户原采用商业贷款、公积金、组合贷款付款方式时，客服人员持客户退房申请、合同变更审批单、《终止购房合同协议书》、合同付款审批单、发票/收据到财务部办理退款， 第九条 财务部按《终止购房合同协议书》、合同变更审批单、合同付款审批单的约定代客户提前偿还贷款本息余额；财务人员收回原收押于银行的《商品房买卖合同》；将包括留存于本部门在内的2本买卖合同退交客服人员， 第十条 客服人员收集完整的4本买卖合同后，交由登记人员进行合同注销登记；登记人员在《终止购房合同协议书》约定的时间内完成合同注销登记。 第十一条 客服人员通知财务人员可以退款时，并将客户身份证原件、合同变更审批单、客户退房申请及《终止购房合同协议书》、合同付款审批单、发票（或收据）提交财务部， 第十二条 财务部按如下程序办理退款： 1．会计对以下文件进行验证： 1）客户身份证，验证客户身份， 2）付款依据（合同变更审批单、客户退房申请及《终止购房合同协议书》、合同付款审批单、发票）， 3）确认合同已经注销， 4）核对台账、明细账与客户退房手续的描述相一致， 2．会计收回发票，计算应退房款（定金+首付款+银行贷款—代客户支付的贷款本金和利息），登记台账。 3．会计填制支出凭单、填制记账凭证， 4．财务经理审核以上记帐凭证和原始凭证并在支出凭单上签字， 5．出纳根据审核后的记帐凭证和原始凭证，分如下情况办理： 退客户现金的（原收到现金），出纳于一周内以客户身份证开立存折，按照确认后金额将款项转入客户存折， 退客户支票的（原收到支票）出