长信利息收益开放式证券投资基金.docVIP

长信利息收益 基金管理人：长信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行 目 录 重要提示 1 一、绪 言 6 二、释 义 6 三、基金管理人 9 四、基金托管人 18 五、相关服务机构 20 六、基金的申购与赎回与转换 24 七、基金的投资 31 八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 39 九、基金的业绩 40 十、基金的财产 41 十一、基金资产的估值 42 十二、基金的收益与分配 44 十三、基金费用与税收 45 十四、基金的会计与审计 49 十五、基金的信息披露 49 十六、风险揭示 52 十七、基金合同的终止与基金财产清算 55 十八、基金合同的内容摘要 56 十九、基金托管协议的内容摘要 68 二十、对基金份额持有人的服务 71 二十一、招募说明书存放及查阅方式 73 二十二、其他应披露的事项 73 二十三、备查文件 75  重要提示 本基金于2003年12月25日经中国证券监督管理委员会证监基金字［2003］149号文批准公开发行。本基金的基金合同于2004年3月19日正式生效。 长信基金管理有限责任公司（以下简称“基金管理人”或“本基金管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。本基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2006年3月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2005年12月31日(财务数据已经审计)。本基金托管人中国农业银行已经复核了本次更新的招募说明书。 摘 要 基金名称：长信利息收益开放式证券投资基金 基金类型：契约型开放式 批准机关及文号：中国证监会证监基金字［2003］149号 投资目标：在尽可能保证基金财产安全和高流动性的基础上，追求超过银行存款利率的收益水平。 投资理念：有效规避市场风险、获取稳定收益、主动投资与被动投资相结合。 业绩比较基准：一年期存款税后利息率 收益分配：在符合法律法规的前提下，本基金根据每日收益情况将当日收益全部分配，即当日收益分配比例为100％。基金收益分配采取红利再投资方式，如当日收益为正，则相应增加基金份额；如当日收益为负，则不进行收益分配并相应减少基金份额，保持基金份额净值为1元人民币。 发行规模：本基金不设募集目标规模。 基金份额面值：人民币1.00元 单笔首次申购金额：1000元人民币 最低赎回额：100份基金份额 投资者在基金交易账户保有最低基金份额：500份 销售对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）以及合格境外机构投资者。 销售机构：长信基金管理有限责任公司的直销网点，中国农业银行，长江证券有限责任公司，中信建投证券股份有限公司，国泰君安证券股份有限公司，兴业证券股份有限公司，天同证券有限责任公司，湘财证券有限责任公司、中国银河证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、华泰证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、交通银行股份有限公司、申银万国证券股份有限公司。 申购、赎回开始时间：基金的申购自基金成立日后不超过30个工作日的时间起开始办理；基金的赎回自基金成立日后不超过3个月的时间起开始办理。 费率水平： 名称 认购费率（%） 申购费 率（%） 赎回费率（%） 管理费率（%） 托管费率（%） 基金销售与持有人服务费率（%） 利息收益基金 0 0 0 0.33 0.10 0.25 基金管理人：长信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行 注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 上述内容仅为摘要，须与本招募说明书后面所载之详细资料一并阅读。 长信利息收益证券投资基金产品说明（概要） 一、投资目标 本基金主要投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具，其投资目标是在尽可能保证基金财产安全和高流动性的基础上，追求超过银行存款利率的收益水平。 二、投资理念 1、有效规避市场风险 本基金管理人相信通过投资短期金融工具，可以最大限度地规避市场风险，实现投资的安全。 2、获取稳定收益 本基金管理人认为通过有效选择短期金融工具及科学的价值分析，可以减少预期收益的不确定性,保证基金财产获得持续稳定的收益。 3、主动投资与被动投资相结合 本基金管理人认为通过主动投资和被动投资相结合的策略，可以更有效地适