提高非现场监管有效性之浅见.pdfVIP

E—maiIwenh@~cfn．com．crlI 提高非现场监管有效性之浅见 ● 文 ／林玉花 在监管工作中，因非现场监管重在 类监管，强化非现场监管工作对银行业 查 ，及时提示、识别、预警风险，并相 事前，通过报表和数据信息进行系统分 改革发展的指导和服务功能，提高监管 应有重点、有针对性地在检查对象、检 析 、预测和监测 ，可 以第一时间发现金 工作的效率 。 查内容上引领现场检查 ，查明原 因，同 融机构的风险预警信号和重大 问题的端 其三 ，提 高非现场监管的有效性 ， 时督促其采取有效措施予以纠正。 倪 ，对银行风险预警有前瞻性 ，所以非 应发挥其 “精确制导”的作 用。应健全 其五 ，提高--11~ 场监管的有效性 ， 现场监管工作 已成为全球银行监管的核 现场检查和非现场监管工作之问有效的 应切实强化监管能力建设 。良好 的监管 心。银监会 自成立 以来，一直致力于强 信息交流和协作机制，在继续提高现场 能力是做好非现场监管工作和实现其有 化非现场监管职能 ，提高非现场监管的 检查的针对性和精确度的同时，着力增 效监管的基础。一是大幅度提高实战能 专业水平 ，力争提高非现场监管的有效 强非现场监管的准确预见能力 ，真正使 力和单兵作战能力。要 自觉加强学习实 性。然而在具体监管工作中，由于受客 非现场监管为现场检查起到 “精确制 践科学发展观 ，增强应对复杂形势的敏 观事物的复杂性 、监管任务的艰 巨性 、 导”的作用 ，实现现场检查序时性 、任 感性 ，着力提高信息捕捉能力、分析判 各类风险的不确定性等因素的影响，非 务性检查 向有针对性 、持续性检查转 断能力、科学决策 能力和应急处置能 现场监管职能还有待强化。笔者结合 自 变 。在现场检查 中，探 索建立现场检 力；注重加大培训，严格执行干部交流 身实践，对如何提高非现场监管的有效 查跟踪监督系统 ，注重加大对关键风险 和轮 岗制度 ，力争提高职业操守，切实 性进行 了思考，供大家参考。 点的检查力度，高度运用法律赋予的延 增强责任意识；有效提升员工的政策 、 其一 ，提高非现场监管的有效性 ， 伸调查权 ，注重现场检查的整改力度和 法规素质和专业素质 ；要大力培育各类 应与现场检查有机结合。非现场监管重 效果 ；在非现场监管中，夯实非现场数 专才 ，合理培养适应各类监管岗位的通 在事前 ，在解决 问题时主要以风险提示 据基础，加强主要风险监测，做实做细 才。二是要大规模提升技术水平。软硬 和预警为主。而现场检查重在事后 ，在 进步率考核 ，加大对高危机构的风险预 件技术设施是现代银行业监管的重要标 解决问题时更多的是要求整改。这两条 警 。 志 ，必须下决心提高银行业监管技术 ， 并行不悖的监管主线，在监管工作 中需 其四，提 高非现场监管的有效性， 着力改善监管装备条件 ，增强监管综合 一 分析能力 ，提高非现场监管效率 。日 要相辅相成 ，有机结合。在具体监管工 应发挥 引领 功效 。 是 引领市场准入 作 中，通过非现场监管发现的问题和风 事项的审批 。通 过 作者单位 吉林延边银监分局 险，应有针对性地制订现场检查方案， 非 现 场 监 管 发 现