收购银行卡，用意何在？.pdfVIP

I _-W银E行AL理TH财M…GEMENTi卡里 四 期，在网上不断看到有人私下 “收 购闲置的银行卡”(以及密码和 身份证件的复印件)的贴子。由于收购 人开出的价格不菲，具有很大的诱惑力， 一 些不明真相的人很可能会冒险 “尝试” 一 下，殊不知 ，其中的风险将会导致无 峻 行卡 穷的后患。 据 《信息时报 记者披露的对收卡 人的采访 ，发现 目前所谓的收购闲置银 行卡的市场需求空间很大。比如，网店 餍意偶在 店主购买银行卡用以炒作信用度；企业 单位通过虚开股票账户转移存款用以逃 理 由二：“企业单位通过虚开股 款必须通过企业法人开立的结算账户进 票账户转移存款用以逃税” 等。即便是机构投资者也不允许其从一 行，不得使用私人账户进行结算 (且私 国家对投资者进入证券交易市场具 个法人客户账户转入资金买入、卖出后 人账户与法人账户开户开立要求、账户 有严格的规定 ，比如：个人投资者开立 从另一个个人名下的账户转出资金。因 管理要求以及账号排列顺序有着严格的 的证券交易账户必须实名制、与证券交 此通过开股票账户转移存款用以逃税是 区分)，这些资金是无法、也不可能转 易账户 “挂接”、进行往来结算的也必 不可能的。 移到私人账户上去。因此，这个理 由是 须是同一人名下的个人银行结算账户 根据国家对企业经营管理的有关规 绝对站不住脚的。 中国银联协办 理由三：“为了资金的流动方便” 一 些管理不太规范的企业，为了提 高资金的流动性可能会利用一些个人名 下的账户转移资金或账外经营等，但绝 对不会使用不熟悉、不相干的人的账户， 因为该账户的持有人如果通过挂失、补 领新的银行卡，就可以控制该账户，对 购买并利用该账户转移资金的企业而言 岂不是太危险了?一旦存折、借记卡、 密码遗忘或者凭证丢失，需要查询、对 账、补制等，均需要出示存款 (开户) 人的身份证明，如果无法出示身份证明 这些业务就无法办理，这个账户等于是 一 个作废了的账户，因此这个理由更是 站不住脚。 理由四：“因为业务需要接受汇钱、 转账 消费 送礼等” 算账户的门路基本被堵死，所以他们极 记卡会有风险吗?肯定的回答 ；有的。 商业银行并不限制个人开立或者持 有可能 “另辟蹊径”，选择用收购来的 除了前述风险以外，还 由于各类银行卡 有借记卡的数量，因此 ，如果收卡人只 银行卡作案。 上储存着许多个人私密信息 ，如被不法 是为了需要接受汇钱、转账、消费、送 比如，媒体不断披露的各种诈骗手 分子破解后用以犯罪可能招致持卡人产 礼等，大可不必迂回、绕弯路去买别人 段 ，其中很多作案手法是告诉被骗者将 生其他损失。 的借记卡，自己到银行柜台办理一张就 存款转入到骗子指定的Xx账户内，待 有的收购者明确表示，只要能够提 行了，何必高价买别人的呢。 被骗者醒悟过来时一定会报案，公安部 供一张里面有钱的银行卡和密码， “我 个体企业主要通过他人的私人账户 门也要追踪入账那个账户的交易情况以 们有能力帮你复制出一模一样的卡来 ， 分散收入，转移资金?同样，当需要查 及开户人，为防止行骗得手后被抓获、 只要你肯出钱，价格大概每张 1500块 询、对账等，均需要 出示存款 (开户) 追缴被骗的资金，诈骗者一定不会使用 钱左右。”试想，谁会将带有存款 的、 人的身份证明，如果无法出示身份证明 其真实姓名下的借记卡 ，这时，买来的 自己的借记卡信息提供给别人，供他人 这些业务就无法办理 ，因此这个理 由也 卡就变成了最好的掩护者 ，所以购买者 进行 “克隆”后使用、取出账户中的存 是站不住