Excel在财务管理中应用小宝典.docVIP

F6为身份证所在 第一题：Choose =CHOOSE(MOD(IF(LEN(F6)=18,MID(F6,17,1),IF(LEN(F6)=15,RIGHT(F6,1),)),2)+1,女,男) =IF(MOD(IF(LEN(F6)=15,MID(F6,15,1),MID(F6,17,1)),2)=1,男,女) 第二题 =DATE(MID(F6,7,4),MID(F6,11,2),MID(F6,13,2)) 选择单元格格式，自定义，里面输入yyyy-mm-dd 1. 截距函数，斜率函数：A1:A5为X，B1:B5为为Y 斜率k=slope(B1:B5,A1:A5) 截距b=intercept(B1:B5,A1:A5)假设Ａ为X，B为Y 2.项目内部收益率 =IRR(B3:B8,B9) B3：B8是所有钱，B9是贴现率 3. 投资回收期：=NPER(年资金成本率，每年净现金流量，- 一次性投资额）（静态） 4.还款次数=IF(B5=1,B3*1,IF(B5=2,B3*2,IF(B5=3,B3*4,B5*12))) 每期还款额=IF(INDEX($E3:$E4,B5)=期末,PMT(B4,B6,-B2,,0),PMT(B4,B6,-B2,,1)) B5还款方式B3年限 E3，E4是还款方式期初，末 B4年利率，B6还款次数，B2借款额 5.动态投资回收期：案例：某项目T0时投入500万，预计T1，T2时分别回收资金300万，400万。已知贴现率是20%，求净现值和动态投资回收期（主要）。T0的现值= -500 T1的现值=300/（1+20%）=250 T2的现值=400/（1+20%）^2=278 净现值=以上三年的现值相加=28万元 T2的累计现值为大于零，所以动态投资回收期=1+250/278=1.9 投资：净现值=NPV(率，1年数：5年数)+0年数 内含报酬率=IRR(0年数：5年数): index,linest函数：???A1:??Known?x?values???B1:??Known?y?values???A2:???2???????????????B2:??100???A3:???4???????????????B3:??110???A4:???6???????????????B4:??120???A5:???8???????????????B5:??130???A6:??10???????????????B6:??140???A7:???????????????????B7:???95???A8:???????????????????B8:??105???A9:???????????????????B9:??115???A10:??????????????????B10:?135?若要解決未知?x-值中的儲存格?A7:A10，請依照下列步驟執行：?1.在儲存格?D1?和?D2?中輸入下列公式：?d1：?=index(linest(b2:b6,a2:a6),1,1)d2：?=index(linest(b2:b6,a2:a6),1,2)?這些公式會傳回下列的斜率和?y?截距值：d1：?5d2:?90?内部收益率投资决策：A?B?数据?说明?-70,000?某项业务的初期成本费用?12,000?第一年的净收入?15,000?第二年的净收入?18,000?第三年的净收入?21,000?第四年的净收入?26,000?第五年的净收入?公式?说明（结果）?=IRR(A2:A6)?投资四年后的内部收益率?(-2%)?=IRR(A2:A7)?五年后的内部收益率?(9%)?=IRR(A2:A4,-10%)?若要计算两年后的内部收益率，需包含一个估计值?(-44%) XY散点图怎么给系列添加趋势线，并显示趋势线公式：在做好的散点图上，任一数据点上点击右键---弹出快捷菜单---单击添加趋势线，在选项里选择显示公式。 TREND函数：首先要打开一个空白工作表，在A1单元格中输入“日销售额”，然后将上述数据依次输入A2、A3至A8单元格。然后选中B2至B8区域，在Excel的编辑栏输入公式“=TREND(A2:A8)”，回车即可在B2至B8区域获得7个结果