中央银行通论第三版课件下载(孔祥毅)14中央银行与反洗钱（修改稿）.pdfVIP

第五编 中央银行与反洗 钱、征信管理及金融稳定 中央银行与反洗钱 14 中央银行与反洗钱 第五编 中央银行与反洗钱、征信管理及金融稳定 第十四章 中央银行与反洗钱 中国金融出版社提供 第四节 我国的反洗钱工作 第三节 反洗钱的国际合作 第二节 反洗钱立法与体制 第一节 洗钱犯罪及其危害 3 山西财经大学王永亮制作 第一节 洗钱犯罪及其危害 第一节 洗钱犯罪及其危害 中国金融出版社提供 一、洗钱 洗钱：犯罪者把违法获取的资金通过各种渠道 转变为貌似合法资金或者资产过程或者行为。 洗钱包含三个要素：违法主体，洗钱客体，以 及洗钱过程。 洗钱后犯罪者把资金运用于毒品犯罪、武器走 私、恐怖活动以及其他有组织犯罪活动，这些 活动则严重危害社会与经济发展。 5 山西财经大学王永亮制作 第一节 洗钱犯罪及其危害 中国金融出版社提供 二、洗钱的方式和过程  （一）洗钱的主要方式 • 利用合法的金融体系洗钱。 • 利用地下钱庄进行洗钱，不法分子通过地下钱庄将 赃款转移出境。 • 利用互联网进行洗钱。 • 通过现金的走私进行洗钱。 • 通过投资进行洗钱。 • 利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或 伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。 6 山西财经大学王永亮制作 第一节 洗钱犯罪及其危害 中国金融出版社提供 二、洗钱的方式和过程  （二）洗钱的三个阶段 • 开始阶段 • 逐步转移阶段 • 合法使用阶段 7 山西财经大学王永亮制作 第一节 洗钱犯罪及其危害 中国金融出版社提供 三、洗钱犯罪的社会危害 扰乱金融秩序，危害金融稳定。 助长地下经济以及其它非健康经济。 加剧严重有组织刑事犯罪。 8 山西财经大学王永亮制作 第二节 反洗钱立法与体制 第二节 反洗钱立法与体制 中国金融出版社提供 一、国外反洗钱立法  1988年《联合国禁止非法 贩运麻醉药品和精神药物 公约》是规定洗钱为犯罪 的第一个国际公约。 联合国还制定了《制止向 恐怖主义提供资助的国际 反洗钱法与国际反恐怖国 际公约》等6个国际公约。 10 山西