第四课,金融理财基础知识.pptVIP

* 金融理财基础知识 天津黄金之星贵金属经营有限公司 主讲：Clever 目录 一、金融理财概述 二、金融市场、机构 四、银行产品 五、债券理财知识 六、股票理财知识 七、外汇理财知识 八、保险理财知识 十、信托产品 九、证券投资基金 十一、黄金产品 十二、金融衍生品 十三、房地产投资 十四、其它投资产品 三、金融市场监管机构 金融理财概述 金融理财的定义 金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求 ，达至人生在财务上的自由、自主和自在。 金融理财的组成 金融理财规划是一个系统系工程，其内容包括投资规划、居住与房地产投资规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规划、个人税务规划、退休与养老规划等诸多方面。 中国金融理财的现状 长期以来，我国在个人金融理财服务业务上存在着诸多问题：第一、金融行业的分业经营限制了金融理财业务的发展，第二、国内金融理财人员严重缺乏，第三、缺乏金融理财市场的定位和规范，第四、国内居民的理财意识相对淡薄，第五、缺少客户信息平台的支持，第六、缺乏符合国内需要的金融理财教育 金融市场、机构 金融市场的形态 金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据