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金融危机下跨境贸易人民币结算问题探析
赵越
摘要:跨境贸易人民币结算是市场对人民币结算需求不断增加的背景下顺应形势的自然结
果。随着我国经济实力的增强和金融市场逐步开放,减少对美元的依赖,推进跨境贸易人民
币结算,让人民币走出胃门并在国际货币体系中占有一席之地,是当前我国面对全球复杂金
融形势的应时之举。
关键词:金融危机跨境贸易人民币结算人民币区域化
自美国金融危机爆发以来,美元在外汇市场上出现强烈震荡,导致中国诸多
出口企业在承受外贸需求订单下滑压力的同时,还不得不应对日趋严峻的汇兑风
险。国家从促进贸易增长的角度出发,加快了研究人民币作为结算货币的实践操
作,对于推动我国与周边国家和地区经贸关系发展,规避汇率风险,改善贸易条
件,保持对外贸易稳定增长,对建立更为完善的国际金融体系具有深远的历史意
义。从我国经济发展的现实情况看,目前我国已初步具备人民币用于围际结算的
良好条件。
一、国际金融危机形势下开展跨境贸易人民币结算业务试点的背景分析
1、国际金融危机形势下开展跨境贸易人民币结算是区内贸易货币结算的新
选择
随着中国经济实力增强,以及贸易量占全球贸易比重的不断增加,为人民币
成为结算货币奠定了基础。我国从2005年汇率改革以来,人民币币值始终保持
着坚挺走势,人民币汇率和我国通胀率较为稳定,人民币对美元汇率保持了稳中
有升的态势,也令人民币在边境贸易中受到欢迎,目前,人民币在俄罗斯、蒙古、
越南、缅甸、尼泊尔等周边国家已经成为边贸结算的主要币种。香港、澳门回归
祖国后,港澳地区与内地经济交往合作日益密切,人民币的需求量更是快速放大。
国际货币基金组织的统计显示,近lO年来,中国、日本、韩国和东南亚地区的
区内贸易比重越来越高,2002年已经超过50%。从目前中国的经济情况和人民币
1赵越(1964一),男,云南曲靖人,云南财经大学理财研究所所长,教授,硕导,研究方
向为金融理财。
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这些年的走势来看,选择人民币作为双方交易的货币是有必然性的,人民币不仅
存在缓慢升直的预期,币值也相对稳定。故人民币结算成为区内贸易货币结算一
个新的选择。
2、国际余融危机形势下丌展跨境贸易人民币结算是顺应市场需求的新选择
人民币用于国际结算本质上是本币用于国际结算,即本币在国际贸易中执行
计价和结算的货币职能,也就是允许进出口企业以人民币计价结算,居民可向非
居民支付人民币,允许非居民持有人民币存款账户以便进行国际结算。我国目前
的对外贸易规模已相当大,居民和非居民对人民币用于国际结算有明显需求。特
别是在危机深化与恶性循环不断衍化的形势下,积极开辟新的货币结算空问,能
够有效地推动双边和多边经贸,促使新的贸易活动快速增长。不仅具有选择结算
币种和定价能力的境内进出口企业对人民币用于国际结算有强烈需求,那些希望
从人民币升值中获取收益的境外出口商(向我国出口)和在内地有相当规模的投
资和人民币收入的外资企业对使用人民币进行国际结算也具有较大需求。
3、国际金融危机形势下丌展跨境贸易人民币结算是多元结算体系建立的新选
择
发生在美困的这场金融危机使人们意识到美元“一币独大”的围际货币体
系的弊端,以及改革国际货币体系的霞要性。全球金融危机在某种程度上是过度
依赖某种货币结算的结果,从而使金融创新的风险过度集中于一种货币资产,甚
至危及单个国家的金融体系和金融市场。在全球化的实践中,这种趋势已经越来
越被证明是危险的,并在导致~个国家系统性风险过度集中的条件下,使全球性
金融风险同样过度集中。在全球多元结算体系中,全球性的风险被分散了,资产
泡沫和危机集中爆发的系统性风险也被分散了,风险可控性大大提高,这些都是
全球多元结算体系未来不断发展的有利因素。在这种前景之下,盯住某种货币是
没有意义的,因为未来不太可能会有某种货币单独成为全球性风险和系统性风险
的承担者。
多元结算才能挽救全球化。我国推行对外贸易中开展人民币结算制度试点,
是在传统国际货币格局下开辟多元货币结算体系的重要部分,在全球多元贸易结
算体系中增加人民币结算的领域和空间,有利于避免世界经济危机继续深化和全
球贸易持续萎缩,有利于避免经济危机深化。从这个角度看,全球多元结算体系
更具有灵活性和活力,其未来发展的前景不是打丌了的“潘多拉魔盒”,而是多
元的积极力量的共同反映。
二、国际金融危机形势下开
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