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第二节 集合客户资产管理业务 一、基本规定 （一）代理集合性客户资产管理业务（以下简称代理集合资产管理业务），指我行利用自身网点、网络、客户资源及清算手段等，代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品，对集合资产进行托管，为证券公司和客户提供账户管理、资金划拨、资产托管等服务的业务行为。 （二）集合性客户资产管理业务代理销售网络由总行（总中心）、分行（分中心）和营业网点共同组成。总行负责代理销售业务的管理和监督；分行负责代理销售业务的组织实施；营业网点负责集合客户资产管理计划的代理销售。 （三）集合客户资产管理计划代理销售业务的交易信息采取逐级传输的方式，即：营业网点将客户当日推广期参与（即：认购）、开放日参与（即：申购）、开放日退出（即：赎回）等交易申请信息，经分中心实时发送至总中心，总中心在规定时间上送注册登记中心；注册登记中心在规定时间内将交易确认信息返回总中心，总中心下发分中心，分中心转至营业网点。 （四）“券商集合资产管理计划合同”（以下简称“合同”）是委托人、管理人、托管人在平等自愿、诚实信用原则的基础上订立的，规定当事人之间基本权利义务的法律文件，合同要视同重要空白凭证管理。网点合同管理员建立“券商集合资产管理计划合同使用情况登记簿”（以下简称“合同使用情况登记簿”），每日登记领入、已签署、遗失、作废、剩余的合同份数和合同编号。 二、日初操作 （一）交易开始前20分钟做好代理销售集合客户资产管理计划的准备； （二）接收分中心下传的交易确认数据和信息文件，对有关信息进行公告； （三）打印集合客户资产管理计划交易明细清单及有关报表。 三、日间操作 （一）开户 1、建立客户资料 （1）业务受理 个人客户申请建立客户资料，需填写“个人客户风险承受能力评估问卷”（以下简称“问卷”）、“中国农业银行客户资料登记表”（一式二联）（以下简称“登记表”），“问卷”交网点经办人员评分后，客户将评分后的“问卷”、“登记表”、本人有效身份证件原件及金穗借记卡一并交柜员。 机构客户申请建立客户资料，需填写“登记表”（一式二联），将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件、银行预留印章、金穗借记卡一并交柜员。 （2）业务审核 柜员审核“登记表”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。 （3）交易处理 a、审核无误后进入开客户资料交易菜单，选择“3851开客户资料”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入客户的资料，经审核无误，提交系统处理。 a)个人客户录入：地址、邮编、电话、客户风险承受能力（采集“问卷”评价结论）、对账单寄送方式、出生日期。 b)机构客户录入：地址、邮编、电话、对账单寄送方式、法人代表姓名、经办人姓名、经办人证件种类、经办人证件号码。 b、柜员收到受理成功信息后，打印并审核“登记表”，交客户签字确认，按规定签章，银行将机构客户法人授权委托书及“登记表”的第一联及“问卷”留存，“登记表”第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。 c、收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还客户。 d、发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交开客户资料业务。 2、修改客户资料 （1）业务受理 个人客户申请修改客户资料, 需填写“问卷”、“登记表”（一式二联），“问卷”交网点经办人员评分后，客户将评分后的“问卷”、“登记表”、本人有效身份证件原件及金穗借记卡一并交柜员。 机构客户申请建立客户资料，需填写“登记表”（一式二联），将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件、银行预留印章、金穗借记卡一并交柜员。 （2）业务审核 柜员审核“登记表”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户的印章是否与银行预留印鉴一致。 （3）业务处理 a、审核无误后进入客户资料变更交易菜单，选择“3853修改客户资料”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入变更的资料内容，确认无误后，提交系统处理。 a)个人客户录入：地址、邮编、电话、客户风险承受能力（采集“问卷”评价结论）、对账单寄送方式、出生日期。 b)机构客户录入：地址、邮编、电话、对账单寄送方式、法人代表姓名、经办人姓名、经办人证件种类、经办人证件号码。 b、柜员收到受理成功信息后，打印并审核