浅谈国际商务中的诈骗及风险防范.pdfVIP

维普资讯 2008年 3月 太原大 学 学报 第 9卷 第 1期总第 33期 JournalofTaiyuanUniversity Vo1．9No．1sllmN0 ． 33 文章编号：1671—5977(2008)01—50—04 浅谈 国际商务 中的诈骗及风 险防范 潘 韧 (太原大学 经济贸易系，山西 太原 030009) 摘 要：中国企业在国际商务中面临着很多潜在的风险及诈骗，为了规避这些国际贸易中的风险，需要在 以下方面加强防范意识和措施 ：合同签订前加强资信调查；在签订合约时注意条款订立的周密、准确；在合同 支付方式上加强风险防范，并采用国际保理业务；外贸公司的管理中也要注意防范风险；企业应设立法律顾问。 关键词：资信调查；合同条款；信用证；欺诈；法律顾问 中图分类号：F752 文献标识码 ：A 随着中国加人WTO及经济全球化，市场竞争已经突 实现的保障 破了国界，整个世界融为一个统一的市场。中国企业要 国际竞争也是弱肉强食的原则。外贸进出口业务专 在国际市场上打拼，考虑的不应仅仅是产品质量和营销 业性和操作性很强，就是行家往往也难免被人钻空子。 方式上的国际接轨，要想在国际舞台上有所作为，需要补 国际贸易过程中，总是有 “高手”不断地 “钻研”合同，专门 的课还有很多。实施国际化战略既不能无所作为，也不 寻找别人操作中的疏忽或漏洞 ，瞅准机会捞一把。签约 能盲 目冒进。如何规避国际贸易中的风险，再度成为人 条款暗堡多。“空口无凭，立字为据”，合同条款在贸易中 们关注的焦点。 一 字千金，各项条款是否准确、周密、一致，是交易安全实 一 、 签订合同之前的资信调查 现的保障。 如何防范交易的风险呢?事实上，交易风险是无时 (一)审核各项条款是否准确、周密、一致 不在的，我们只能最大限度地防范风险，将风险降到最 例如，2006年江苏一家公司从德国进 口先进的纺织 低。从事对外贸易最重要的是将风险防范在事前。因 设备，中方考察时对德方的设备很满意。在谈判结束后， 此，在签订成交合同之前，客户的一个电话，一份传真，网 合同文本也已准备好 ，中方翻译逐条审核，将要签约时， 上 的一个地址，往往是一笔生意的引子，也可能是一桩官 对方说 ：“你们连 日辛苦，先放松几天再签约。”此后几天， 司的起因。因此 ，弄清对方的底细、判断来者的真伪至关 安排中方人员好吃好玩，直到临上飞机前三个小时，才想 重要。[3] 起未正式签约。德方马上拿来合同，中方经理一看与此 国际上常用的事前防范方法是对客户进行必要的资 前审定的文本无二，便欣然签字。谁知设备到后 ，中方发 信调查。在欧美、31本等国家和地区，资信调查被比喻为 现设备主体部分陈旧。这时才知道，中文部分和原来审 “防止跌倒的手杖”、“骗子的克星”。资信调查机构在全 过的一样，但在技术条款，德方用英文加上 了 “主体设备 球设有分支机构，能 “在当地了解当地人”，很快提供委托 的技术状况是否良好也须有德方最后认定”，由于中英文 人需要了解的情况。中国企业接受商业资信调查服务， 合同具有同等法律效力并互为补充，中方对此毫无办法。 先得有观念上的转变。要明白花点钱做资信调查，是防 又例如，2007年2月，某工厂收到国际仲裁委令其付 止受骗的关键一步。国内一些大型专业外贸进出 口公