上市中小商业银行竞争力评价及其影响因素研究.pdfVIP

MonthlyMonthlyMonthly ＨＡＩＮＡＮＨＡＩＮＡＮＨＡＩＮＡＮ ＦＩＮＡＮＣＥＦＩＮＡＮＣＥＦＩＮＡＮＣＥ 理理经论探讨论探讨营管理 襊襊襊 上市中小商业银行竞争力评价及其影响因素研究 1 1 2 陈黎明 ，廖高可 ；李正辉 （1.湖南大学金融与统计学院，湖南长沙410079 ；2.广州大学金融研究院，广东广州510405 ） 摘 要：本文从安全性、流动性、盈利性、创新能力、发展能力和经营效率六个方面构建评价指标体系，采用因子 分析法对我国上市中小商业银行竞争力进行实证分析，用多元线性回归分析法对上市中小商业银行竞争力的影响因 素进行研究。实证结果显示：招商银行的综合竞争力最强，其次是浦发银行和中信银行；上市中小商业银行竞争力受 盈利能力的影响最大，而创新能力对竞争力的影响为负。 关键词：上市中小商业银行；竞争力评价；因子分析；影响因素 中图分类号：F224 文献标识码：Ａ 文章编号:１００３－９０３１（2015 ）03－００65－０4 DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2015.03.14 一、文献综述 要从国家层面上定义竞争力，根据金融业对整个经济产 中小商业银行的发展，一方面是对我国商业银行体 生的作用和影响程度对整体的竞争力进行评估，对我国 系的补充，填补了我国银行业在某些领域的空 ，在金融 上市中小商业银行竞争力研究缺乏指导意义。《银行家》 服务方面能对中小企业和居民提供种类更多、更细致、更 杂志对银行分析评价指标体系主要包括一级资本、资本 方便的服务；另一方面，打破了原有国有商业银行的垄断 资产比率、资产、利润和经营状况五项指标。标准普尔公 格局，为金融业增添活力，从而促进了整个银行业服务水 司对商业银行评级主要从商业风险因素和财务风险因 平和质量的提高，形成相互竞争的格局。随着我国银行业 素进行考虑。穆迪投资者服务公司的评价内容包括风险 务的多元化与金融体制、金融法律制度的不断完善，中小 结构与管理、管理重心和战略、经济资本分析、品牌价值、 商业银行在银行业的比重也会逐渐加大，数量会越来越 经营环境、所有权及公司治理以及盈利能力七个层次。 多，如何在巨大的竞争压力下生存，如何适应国内外金融 美国“骆驼评级系统”主要从资本充足性、资产质量、管理 形势的变化，提高竞争力将是一个首先需要解决的问题。 水平、盈利状况和流动性对金融机构的经营进行监测与 国外竞争力研究主要有世界经济论坛（WEF ）和瑞 评估。上述评价主要侧重于风险分析，难以直接运用于 士洛桑国际管理开发学院（IMD ）两所权威机构，它们主 我国上市中小商业银行竞争力的评价，我国上市中小商 基金项目：国家社会科学基金重点项目“金融资源配置能力的统计测度研究”（14ATJ004）；中国博士后科学基金特别资助项目“服务 视角下金融资源配置效率的统计测度及其演化研究”（2014T70765 ）；中国博士后科学基金项目“金融服务指数的编制及 其应用研究”（2013M1777 。 收稿日期：2015-01-23 作者简介：陈黎明（1974-），男，湖南隆回人，经济学博士，湖南大学金融与统计学院副教授、研究生导师; 廖高可（1991-），男，湖南长沙人，湖南大学金融与统计学院硕士研究生; 李正辉（1974-），男，湖南衡阳人，经济学博士，广州大学金融研究院教授、研究生导师。