皖北地区非法集资的成因与对策——以阜阳、亳州两市为例.pdfVIP

维普资讯 《犯罪与改造研 究》2008年第8期 皖北地区非法集资的成因与又寸策 以阜阳、亳州两市为例 王 刚 一 皖北地区非法集资的特点 (一)非法集资蔓延快，大案要案多 近几年来，安徽省已查处向社会公众非法募集资金公司 155家，这 155家公司募集资金的范围涉及 全省 l7个市，其中阜阳和毫州两市最为突出，阜阳有88家、毫州有 34家，募集资金的总额初步估计 为 lO一20亿元。2006年，毫州市公安局共立涉嫌非法集资、非法吸收公众存款案件 20起，涉案人员 78人，涉嫌金额2亿多元。皖北地区非法集资不仅蔓延快，而且大案要案较多，如太和县双阳塑化 (集 团)股份有限公司向社会公众吸收存款达 6亿4千多万元，涉及群众无数。毫州万物舂科技开发公司在 2005年 l2月至2006年 5月期间，向社会非法募集资金 1亿3千多万元，集资范围涉及6省47个县市 ， 涉及人员数千人。 (二)非法集资手段、形式多元化 非法集资手段花样翻新，种类繁多，形式多样 ，一是借用种植、养殖、项 目开发等名义非法集资； 二是以变相发行股票、债券、彩票形式非法集资；三是通过入股分红，认领股份进行非法集资；四是通 过办理会员卡、优惠卡进行非法集资；五是通过传销产品的提成非法集资；六是利用民间的 “会”、“社” 组织形式非法集资。其中借用种植、养殖、项 目开发等名义集资是皖北地区非法集资的最主要形式。 (三)非法集资具有隐蔽性、伪装性 、欺骗性 非法集资往往打着政府支持的旗号，巧立名 目，通过报纸、电视等新闻媒介，大肆进行广告宣传， 极具诱惑力 ；同时以高额回报为诱饵，迎合人们快速发财致富心理 ，麻痹人们的思想。阜阳君豪商贸有 限公司自2006年 2月份以来，以销售保健品螺旋藻、钙微片、钙加锌、保健器材、排毒机为名，以分 红或提成的形式，许诺的回报率在 90％以上 ，变相吸收公众存款。太和双 阳集团大搞形象工程，打造 企业虚假繁荣，把各级领导参观视察的照片都挂在厂里，使群众认为有政府重视和支持，企业十分红火， 企业可信，到那里存款没有风险，诱骗群众集资。 (四)非法集资涉及面广、危害大 非法集资不仅涉及面广，数额巨大，而且危害严重，严重扰乱了金融秩序 ，引发社会信用危机，造 成众多集资者血本无归，生活陷入困境，引发家庭矛盾，集体上访，危及社会稳定。2005年 lO月份 ， 因非法集资，毫州当地储蓄存款数额比前月下降了8834万元，11月份 ，又下降了1001万元。由于双 阳公司非法集资，造成当地群众存钱到双阳不到银行，公司所在地方圆lO多公里内的农业银行、信用 社等营业网点被迫撤离。在非法集资重灾区太和县皮条孙镇 ，部分群众因参与集资而陷入赤贫境地 ，因 ☆ 作者系安徽省阜阳师范学院政法学院讲师、硕士 l5 维普资讯 王 刚 ／皖北地 区非法集资的成因与对策 要不到钱，喝药的、上吊的、投河的、闹离婚的事等屡屡发生，严重危及到当地社会的稳定。非法集资 也会滋生其他违法犯罪，由非法集资而引发的违法发放贷款、行贿、受贿、玩忽职守、贪污、非法经营、 贷款诈骗、票据诈骗、虚假广告等违法犯罪在当地也屡屡发生。 (五)非法集资对象多样化 据调查，皖北地区非法集资的对象既有农民，也有城镇居民，集资参与者主要以离退休人员、下岗 职工、农村居民为主，也有少数党政干部参与集资，集资人员的年龄大多数在 50岁以上，尤其文化水 平较低的妇女居多。由于借用种植、养殖、项目开发等名义集资是皖北地区非法集资的最主要形式，联 合种植、养殖的动植物均为农产品，加之当地农村青壮年在外打工居多，中老年和妇女居家，这些人群 最容易被鼓动参与，最容易上当受骗，因此，募集资金对象往往以农村老人和妇女等社会不特定对象为 最主要 目标。 二 皖北地区非法集资的成因 (一)金融市场体系