央行金融机构编码工作若干问题的思考.pdfVIP

2014年·第4期 COrn P盘黼 栏目编辑：罗锦莉E-mail：lu0102500@163 ■中国人民银行徐州市中心支行宋立志吴建新 一．存在问题 融资性担保公司、农村资金互助合作社等从事相关金 (一)编码入库范围扩大及推进进度缓慢。银行类 融活动的机构。以此夯实机构编码基础，尽快推动建立 机构在2010年金融机构信息管理系统(简称“系统”) 我国首个规范、准确、完整的金融机构名录库。 上线时。存量机构已入库管理。截至2013年6月，系统中 (二)扩大编码应用范围。强制性将编码作为人民 机构类别依然没有变化。从时间推进上看，编码人库范 银行同金融机构业务往来、事项审批和业务系统等方 围的扩大进度依然较为缓慢，且金融机构由于其业务 面的必要要素。同时，推进其在人民银行各级分支机构 系统研发的特殊性，编码的应用受到很大程度的制约。 系统建设中的应用。金融机构应加快系统建设和改造， 编码应用的深度和广度还有很大不足。 以配合编码的应用延伸。 (二)部门联动不够到位。关于保证期类机构编码 (三)强化部门联动，加快编码推广。人民银行总 申请工作已将通知转发给相应机构的总部，但是大多数 分行应加强同各类金融机构的总分机构、银监会、证监 分支机构反映并未收到上级机构通知，配合不够积极。 会、保监会及地方政府金融办等监管部门之间的联动， 人民银行同行业监管部门以及申请机构总部在沟通联 各系统内部自上而下，纵向的通知要求配合横向的普及 动方面未达到良好的实效性，使人民银行分支机构开 推广为今后创新型金融性机构的赋码工作提供政策性 展相关工作存在诸多被动。 保证。 (三)编码意义认识不充分。很多金融机构只是按 (四)夯实培训宣传，认识编码意义。人民银行应 照要求被动提交材料，对编码的实际作用和意义模糊不 组织金融机构联系人进行业务培训，检查、督促、引导 清，且经常将其与组织机构代码或其他代码相混淆。 金融机构正确理解和掌握相关制度，普及编码作为金 (四)监管力度不足。《金融机构信息管理规定》 融机构‘身份证号码”的重要意义。 现行版罚则部分，没有明确处罚依据和责任追究手段， (五)加强监管力度，落实管理制度。人民银行各 导致部分金融机构的积极性和主动性明显不够，对编 分支机构应在现有监管权利下进一步加强监管力度， 码工作重视度不足。 将编码工作纳入对金融机构的考核，并鼓励金融机构 (五)编码工作管理单一。随着城市化进程的不断 将编码工作落实到其自身考核体系。同时，依据总分行 加快和县域经济的发展壮大，许多金融机构在县(市) 相关规定和制度制订本单位编码工作管理制度。 甚至下辖镇(乡)都有分支机构，而人民银行县(市)支 (六)编码工作逐级管理。开放人民银行县(市) 行对系统没有维护权限，地市中支维护任务不断加重的 支行对所辖金融机构编码工作的管理，参与系统信息 同时也给实际工作带来诸多不便；系统信息仅对人民银 维护，可充分利用县(市)支行对辖内金融行业发展更 行开放管理与查询服务，金融机构没有使用权限，无法 加了解以及管理更加直接等方面的优势，减轻地市中支 实时查询本机构信息。 管理员工作负担；为金融机构增加系统操作用户，限定 应用权限，金融机构可随时核查各自所辖分支机构信 二．相关建议